discussion Yatırım Fonları

[Emir]

Yatırım Fonu Nedir?​

Yatırım Fonları; Hisse Senedi, Hazine Bonosu, Devlet Tahvili gibi kolaylıkla işlem yapabileceğiniz ya da Altın, Yabancı Menkul Kıymet, Vadeli İşlem Sözleşmeleri gibi işlem maliyeti olan yatırım araçlarını kullanarak ve portföyün çeşitlendirilmesi ilkesine dayanarak yönetilen portföylerdir.

Örneğin müşteriler hangi kıymetli madene yatırım yapacaklarını bilemiyorlarsa altın yatırım fonu seçip kararları uzman ekibe bırakabilirler.

Yatırım Fonu Avantajları Nelerdir?

• Profesyonel fon yöneticileri tarafından yönetim
• Piyasalar uzmanlar tarafından sürekli takip edilerek yatırım fonu portföyüne alınabilecek menkul kıymetlerin sabit getirili, dövize endeksli ve hisse senedi gibi araçlarla çeşitlenmesi nedeniyle riskin en aza indirilme hedefi
• Menkul kıymetlerin değerlemesi ve kontrolü ile kupon, faiz ve temettü tahsili fon yönetimince yapılacağından, vade takibi, tahsil etme gibi zaman ve kaynak kullanımını gerektiren işlemlerden korunulması
• Kolaylıkla nakte çevrilebilme özelliği
• Fon portföyündeki değer artışlarının portföy değerine günlük olarak yansıtılması nedeniyle, fonun işlemiş geliri ile birlikte, gerek ihtiyaç kadarını, gerekse tamamı istendiği anda paraya çevirebilmesi
• Küçük birikimlerle büyük yatırımlara ortak olmanın avantajı
• Giriş/çıkış komisyonu %0’dır.
• Fon çeşitliliğiyle birlikte yatırım yapılan enstrüman seçenekleri artmaktadır. Bunun yanı sıra anapara koruma amaçlı fonlarla anapara koruma hedefi sağlanmaktadır.
• Bireysel yatırımcıların erişiminin çok zor olduğu uluslararası araçlara yatırım olanağı tanınmaktadır.
• Hisse senedi yoğun fonlarda vergi avantajı sağlanarak kazançlardan %0 stopaj kesilmektedir.

Kaynak: Yatırım Fonu Nedir, Nasıl Alınır? - Akbank

Tüm yatırım fonlarına Takasbank TEFAS | Fon Karşılaştırma
Adresinden bakıp aylık, yıllık, beş yıllık karşılaştırmalar yapabilirsiniz.

 

[mustafag]

Son dönemlerde hisse senedi fonlarına uygulanan vergi avantajı ile birlikte hem fon sayıları artmış hem de piyasalar hakkında hiçbir şey bilmeden kendinize fon seçerek kazanç sağlayabilirsiniz.

Tefas’ın sitesinden fonları bulabilir, seçtiğiniz fonun nerelerde işlem yaptığını görebilir ve en önemlisi fon ne amaçla çıktığını, fonun başında kimin veya kimlerin olduğunu görebileceğiz izahnameler mevcut.

Üniversite öğrencilerinin fonları takip etmek amacıyla https://www.yatirimfonum.com/ adı altında bir site kurmuşlar, takip edilebilir

 

[mustafag]

Son dönemde yatırımcılar arasında ilgi uyandıran bir fon piyasaya sunuluyor:

Ak Portföy Sabancı Topluluğu Şirketleri Fonu SAS, enerjiden finansa, perakendeden teknolojiye Sabancı Grubu’nun borsadaki tüm şirketlerine* yatırım fırsatı sunuyor!..​

Fon, Borsa İstanbul tarafından hesaplanan, Ak Portföy Sabancı Topluluğu Şirketleri Getiri Endeksi içerisindeki hisse senetlerine belirlenmiş oranlarda yatırım imkânı sunar.

Ak Portföy Sabancı Topluluğu Şirketleri Getiri Endeksi, Sabancı Topluluğu’nun doğrudan ve/veya dolaylı payı bulunan ve Borsa İstanbul’da işlem gören şirketlerinden oluşmaktadır.

Fon, Ak Portföy Sabancı Topluluğu Şirketleri Getiri Endeksi (Endeks/AKSTS) ile fonun pay değeri arasındaki korelasyon en az %90 olacak şekilde yönetilir. Endeksi takip ederek seçilmiş şirketlere yatırım yapar.

Yatırım Yapılan Varlıklar

Afyon Çimento, Agesa Hayat Emeklilik, Akbank, Akçansa, Aksigorta,Brisa, Çimsa, Carrefoursa, Enerjisa Enerji, Kordsa Teknik Tekstil, Sabancı Holding, Teknosa

Türkiye’deki tüm banka ve aracı kurumlardan alabilirsiniz.

 

[WowTurkeySevdalısı]

Yatırım fonlarında yeni rekor: 5 trilyon TL aşıldı​

Yatırımcı sayısı 5,58 milyona ulaşarak yeni zirveyi gördü. Fon büyüklüğü 5 trilyon TL’yi aşarak tarihi seviyeye çıkarken, dolar bazında da fon büyüklüğü bir yılda iki katını aştı.​

 

[Emir]

Çoklu Varlık Fonları Nedir?​

Çoklu varlık fonları, adından da anlaşılacağı gibi birden fazla varlık sınıfına (örneğin hisse senedi, tahvil, nakit, emtia vb.) aynı anda yatırım yapan fonlardır. Böylece yatırımcılar tek bir ürün içinde farklı piyasaların risk/ getiri potansiyelinden faydalanabilir. Türkiye’de bu kapsamda yerli portföy yönetim şirketlerinin TL veya katılım versiyonlarıyla oluşturduğu fonlar mevcuttur. HSBC+1

---

Nasıl Çalışırlar?​

Varlık çeşitlendirme:
Portföy yöneticisi, ekonomik görünüme göre hisse senetleri, devlet ve özel sektör tahvilleri, para piyasası araçları, bazı durumlarda döviz veya emtia gibi farklı varlıkları dengeler. Bu sayede tek bir varlık sınıfına bağlı kalmadan risk dağılabilir. HSBC


Taktiksel ve stratejik dağılım:
Fonlar çoğu zaman uzun vadeli stratejik hedefler yanında piyasa koşullarına göre taktiksel ayarlamalar da yapar. Örnek olarak HSBC Portföy Çoklu Varlık Fonları gibi fonlarda stratejik ve taktiksel varlık dağılımı birlikte yönetilir. HSBC Portföy

---

Avantajları​

1. Çeşitlendirme ile Riskin Azaltılması​

Farklı varlık sınıflarına yatırım, tek bir piyasadaki büyük düşüşlere karşı portföyü güçlendirir. Bu, yatırımcının dalgalanmaya karşı dayanıklılığını artırır. Fonlarca

2. Daha Stabil Getiri Potansiyeli​

Tek varlık odaklı fonlara göre, piyasa koşulları her ne olursa olsun “her şey aynı anda çökse bile” risk azalabilir. Özellikle borçlanma ve nakit pozisyonları düşüş dönemlerine tampon görevi görür. Finnovate

3. Tek Fonla Geniş Pazar Erişimi​

Birden fazla varlığa aynı anda yatırım yapıldığı için yatırımcılar portföyü manuel olarak parçalara ayırmak zorunda kalmazlar. HSBC

---

Dezavantajları / Riskler​

1. 1. Her Varlık Aynı Anda Koruma Sağlamayabilir​

Çoklu varlık fonları neredeyse her zaman çeşitlendirme avantajı sağlar, fakat tüm varlık sınıfları aynı anda yükselmez ya da değer korur. Özellikle ciddi ekonomik şoklarda temeldeki tüm varlıklar değer kaybedebilir. Finnovate

2. Yönetim Ücretleri Diğer Fonlara Göre Yüksek Olabilir​

Birden fazla varlık sınıfı yönetinmesi operasyonel maliyetleri artırabileceği için bu fonlar genelde daha yüksek ücret yapısına sahip olabilir. Brand Financial Training

3. Performans Bazen Sınırlı Kalabilir​

Çeşitlendirme riski azaltırken potansiyel getiriyi de düşürebilir. Örneğin sadece hisse senedine yatırım yapan bir fon çok yükselen bir piyasada daha yüksek performans gösterebilir; çoklu varlık fonu bunu yakalayamaz. Brand Financial Training

---

Kimler İçin Uygun?​

Orta risk toleransı olan yatırımcılar – Tek varlıkta yüksek dalgalanma riski almak istemeyenler
Uzun vadeli bakış açısına sahip olanlar – Piyasaların kısa vadeli iniş çıkışlarına karşı dayanıklı portföy isteyenler
Portföyünü basitleştirmek isteyenler – Birden fazla varlığı tek fonda takip etmek isteyenler


Bu fonlar, özellikle piyasa koşullarının oldukça belirsiz olduğu dönemlerde “denge ve çeşitlendirme” arayan yatırımcılar için uygundur. HSBC

---

Yerel Örnekler​

Türkiye’de TEFAS üzerinden işlem gören yerli çoklu varlık fonları arasında örnekler şunlardır:
Küveyt Türk Portföy Çöklü Varlık Katılım Fonu — Risk seviyesi orta (örneğin risk 4 civarı). Fonlarca
QNB Portföy Çöklü Varlık Katılım Fonu — Daha düşük riskli çoklu varlık fonu. Fonlarca
Ziraat Portföy Temkinli Katılım Fonları — Daha düşük riskli dağılım hedefiyle oluşturulmuş seçeneklerden.

Yatırım tavsiyesi değildir.